Allianz-Slovenská poisťovňa (Allianz-SP) uvádza na trh nový druh investičného životného poistenia Allianz Index 130, jediný svojho druhu na Slovensku. Ide o limitovanú sériu, v ktorej poisťovňa garantuje klientom minimálnu návratnosť 130 % vloženej jednorazovej sumy do poistenia na 10-ročné obdobie. Horná hranica výnosu nie je obmedzená.
Poistenie začína platiť 1. januárom 2007, pričom zmluvu je možné uzatvoriť do 31. decembra tohto roka. Minimálna výška jednorazovej sumy vloženej do poistenia je 100 000 Sk. Na konci poistenia, po 10 rokoch, vyplatí Allianz-SP klientom priemerné zvýšenie indexu Dow Jones Euro Stoxx 50 za 10-ročné obdobie. "Minimálne však garantuje 30 % navyše k vkladu," uviedol na stretnutí s novinármi viceprezident pre životné poistenie Stefan Markschies. Táto investícia je zároveň chránená poistením.
Rovnaký produkt zavádzajú v tomto čase aj okolité krajiny strednej a východnej Európy, najmä nové členské krajiny Európskej únie (EÚ). "S výnimkou Slovenska a Maďarska, kde je táto investícia v národnej mene, v ostatných krajinách potenciálni klienti vložia eurá," uviedol pre TASR projektový manažér v rezorte poistenia osôb Branislav Jendroľ. Po zavedení eura na Slovensku sa suma iba vydelí aktuálnym kurzom, spresnil Markschies. Garancia minimálne 30-% výnosu tak podľa neho zostane aj po prechode na euro.
Investičné životné poistenie okrem garantovaného výnosu má aj vlastnosti životného poistenia, najmä pri krytí rizika úmrtia. Okrem toho klienti, ktorí sa v tomto roku dožili aspoň 44 rokov veku, si môžu uplatniť odpočítateľnú položku zo základu dane, ako je to bežné v 3. pilieri. Markschies nevylúčil, že uplynutí 10-ročného poistného obdobia by mohli ponúknuť klientom možnosť rozložiť si výplatu investície v podobe pravidelného dôchodku.
Cenný papier kombinuje investíciu do dlhopisu a opciu na akciový index Dow Jones Euro Stoxx 50. Je to priebežne vypočítavaný kurzový barometer, ktorý spája kurzový vývoj 50 najvýznamnejších európskych korporácií. Patria doň spoločnosti ako napr. Nokia, Telefónica, Siemens, Allianz a podobne.
Tento druh investície je vo svete rozšírený. Najväčší záujem oň bol v období po páde dvojičiek v USA. V súčasnosti je oň najviac záujemcov v USA a Nemecku.
StoryEditor