Ako najlepšie získať nového klienta? Cez odporúčanie existujúceho klienta. "Keď sa hovorí o osobnom majetku, Slováci sú veľmi konzervatívni," vysvetľuje riaditeľ Odboru privátneho bankovníctva v UniBanke Jaroslav Víťazka. Platí však aj iné. Treba byť v správnom čase na správnom mieste. Slovenský trh nie je až taký veľký ako trhy v okolitých krajinách. Je však dostatočne dynamický na to, aby tu vznikali noví bonitní klienti. Bankári sa teda snažia byť na miestach, kde sa takýto klienti stretávajú.
"Existuje aj interný monitoring na identifikáciu potenciálnych privátnych klientov. Snažíme sa pozrieť na dynamiku rastu zostatku na účtov. Ak je táto dynamika zaujímavá, banky oslovia klienta skôr, ako si našetrí napríklad tri milióny korún," konštatuje šéf privátneho bankovníctva v Tatra banke Miloslav Moravčík.
Koľko treba sedení, aby banka presvedčila klienta? Záleží od prístupu privátneho bankára a aj toho, ako sa klient k bankárovi dostal. "Ak je to odporúčanie, vždy je to menej času. V prípade, že si banka našla klienta inou cestou, je to minimálne tri až šesť mesiacov, aby klient začal byť konkrétny. Je to však minimálne rok, aby sa svojmu privátnemu bankárovi skutočne otvoril," hovorí Víťazka.
Môže banka niekedy odmietnuť takéhoto klienta? Áno. Ak by ju chcel napríklad poveriť správou svojho majetku, avšak názor banky na ďalší vývoj finančných trhov je diametrálne odlišný od jeho názoru. Alebo keď banka nedokáže jasne identifikovať pôvod majetku potenciálneho klienta.
StoryEditor