Podľa bankárov i úradníkov sú obavy o zdravie bánk v USA, či už domácich alebo európskych, vyššie ako v uplynulých týždňoch, majú ale ďaleko do paniky v roku 2008 a na začiatku roka 2009. Regulačné orgány napriek tomu radšej zosilňujú kontrolu európskych bánk pôsobiacich v USA. Bankové tituly v reakcii na správu začali padať.
Americká centrálna banka Fed a štátne regulačné orgány zvyšujú intenzitu dohľadu nad americkými pobočkami veľkých európskych bánk. Orgány sa zameriavajú na to, ako zraniteľné sú divízie v dôsledku zvýšených tlakov na finančných trhoch, uviedol denník The Wall Street Journal (WSJ) s odvolaním sa na zdroje oboznámené s touto záležitosťou.
Podľa denníka sa prehlbujú obavy z toho, že dlhová kríza v eurozóne by mohla zhoršiť schopnosť bánk financovať úvery a plniť ďalšie povinnosti v USA. Fed tak chce dosiahnuť odstrihnutie od prípadných dopadov dlhovej krízy v Európe.
Pobočka Fedu v New Yorku, ktorá dohliada na americké divízie európskych bánk, už začala s bankami rokovať s cieľom zistiť možnú zraniteľnosť voči finančným tlakom. Podľa denníka tiež požiadala tieto pobočky o doplňujúce informácie k tomu, či majú prístup k dostatočnému množstvu finančných prostriedkov na prevádzku na jednodňovej báze, uviedol denník.
A v niektorých prípadoch už regulačné orgány vyzvali banky, aby vykonali štrukturálne zmeny vo svojich amerických pobočkách.
Úradníci newyorského Fedu sa "veľmi zaujímajú" o európske banky, ktoré čelia problémom s financovaním v USA, povedal nemenovaný člen veednia jednej veľkej európskej banky, ktorý sa zúčastnil rokovania.
Bankové tituly pod tlakom
V dôsledku správy o sprísnení dohľadu akcie európskych bánk na burzách začali znovu padať. "Tiahnu k výrazným poklesom európske akciové indexy," uviedol server Patria Online.
Okolo 12.00 hod odpisuje nemecký index DAX viac ako 4 percentá, francúzsky CAC takmer 2,5 2 percentá a britský FTSE cez 2 percentá.
Francúzska Societe Generale klesá o viac ako 6 percent, Credit Agricole či RBS odpisujú okolo 5 percent, BNP Paribas 4 percentá.
Ďalšiu krízu nechceme
Regulátori sa týmito krokmi snažia zabrániť možnému opakovaniu finančnej krízy z roku 2008, kedy sa globálny finančný systém začal rúcať. Tentoraz sa objavujú obavy z toho, že by dlhová kríza eurozóny mohla nakoniec v USA obmedziť schopnosť európskych bánk financovať úvery a plniť ostatné finančné záväzky. Kým príznaky stresu pomaly vyplávajú na povrch, problémy zatiaľ nedosahujú závažnosti minulých kríz.
Niektoré z najväčších európskych bánk, vrátane francúzskej Société Générale, nemeckej Deutsche Bank AG alebo talianskej UniCredit, majú v USA hlavné ťažisko operácií, ktorých financovanie silne opierajú o vypožičané finančné prostriedky. Nič však zatiaľ nenasvedčuje tomu, že by sa regulačné orgány zamerali najmä na tieto banky.
Zahraničné banky, ktoré nemajú v USA rozsiahle pobočkové siete majú niekoľko možností, ako financovať americké operácie. Môžu si požičať doláre od fondov peňažného trhu, centrálnej banky alebo inej komerčné banky. Alebo si môžu vymeniť prostriedky svojej domácej meny, ktorou je euro za doláre na devízových trhoch.
Regulátori preto tiež sledujú repo operácie, počas ktorých banky cez noc získavajú likviditu výmenou za dlhopisy a ďalšie cenné papiere. Problémom je, že väčšina prostriedkov z týchto operácií môže "zmiznúť" vďaka kríze.
Odsajú banky doláre z USA?
Ešte donedávna tento problém nevznikal. Čiastočne vďaka programu Fedu tzv kvantitatívneho uvoľňovania peňazí. Vďaka nemu bolo do finančného systému napumpované obrovské množstvo dolárov a veľa z nich pristálo aj na účtoch medzinárodných bánk, ako vyplýva z týždenných správ Fedu o bilanciách bánk.
Regulačné orgány sa teraz snažia chrániť proti možnosti, aby banky, ktoré sa stretávajú v Európe s problémami tieto prostriedky odsal do svojich materských bánk z amerických pobočiek, uviedli zdroje WSJ.
Obavy z eurozóny sa už tiež prejavili v Ázii, kde päť ázijských bánk preveruje riziká, ktoré pre nich môžu predstavovať obchodné vzťahy s francúzskymi bankami. Informácie o zastavení úverových liniek francúzskym bankám a o ich preverovaní agentúre Reuters oznámilo celkom šesť zdrojov. Všetky sú z bankových kruhov, pracujú ale na rôznych pozíciách.