Rady ponúkajú aj banky

Osobných finančných poradcov ponúkajú aj banky. Výnimkou je iba Poštová banka. Kritériá na ich pridelenie sa v jednotlivých finančných domoch líšia. Jedno však majú spoločné -- služby osobných finančných poradcov sú bezplatné. Ich hlavnou výhodou je, že klient komunikuje s konkrétnou osobou, ktorá pozná jeho finančnú situáciu a potreby. Vopred si s ňou môže dohodnúť stretnutie telefonicky alebo e-mailom a nemusí čakať v rade v pobočke.
* Slovenská sporiteľňa poskytuje poradenstvo prostredníctvom osobných poradcov na základe individuálnych potrieb klienta, jeho potenciálu, profilu a finančného správania v banke. Ak majiteľ účtu spĺňa podmienky na poskytnutie osobného poradenstva, finančný poradca ho kontaktuje sám. Poradenstvo sa týka okrem iného štandardných depozitných a úverových produktov, ale aj kolektívneho investovania, životného a neživotného poistenia či lízingu.
* VÚB banka prostredníctvom 150 vzťahových manažérov obhospodaruje nadštandardných klientov z radov občanov aj podnikateľov vedených v retailovej divízii banky. Banka ich služby poskytuje na základe platnej segmentácie klientov, teda majiteľa účtu automaticky osloví. Poradenstvo sa týka všetkých bankových produktov vrátane flexihypotéky, profiúveru pre právnické osoby, podielových listov i hypotekárnych záložných listov.
* Tatra banka osobným finančným poradenstvom aktívne oslovuje klientov, ktorí nadštandardný cielený systém starostlivosti dokážu využiť. Osobný finančný poradca ponúka riešenia efektívneho využitia bankových produktov a služieb. Rady sa týkajú dôležitých zmien v bankovníctve, umiestnenia existujúcich voľných finančných prostriedkov klienta, ale aj prípravy na jeho zvýšené výdavky v budúcnosti.
* V HVB Bank Slovakia dostáva každý klient svojho finančného poradcu. Banka ho klientovi pridelí automaticky už pri zriadení účtu. Poradca poskytuje informácie týkajúce sa štandardného bankovníctva, ako sú bežné účty, platobné karty, úverové produkty, podielové fondy, ako aj ďalších možností investovania. V prípade klientov s väčším majetkom, ktorí si vyžadujú osobitnú starostlivosť, banka ponúka privátne bankovníctvo.
* Ľudová banka prideľuje osobných finančných poradcov automaticky tým klientom, ktorí aktívne narábajú so svojimi peniazmi na účte alebo majú vklady v stanovenej výške na vkladných knižkách, termínovaných účtoch alebo v cenných papieroch. Poradcovia poskytujú rady pri výbere úverových, investičných a všetkých ostatných produktov banky. Súčasťou poradenstva môže byť aj vypracovanie osobného finančného plánu, ktorého výsledkom je zadefinovanie súčasnej situácie klienta, jeho plánov do budúcnosti, stanovenie finančných cieľov a spôsobu ich naplnenia.
* UniBanka priraďuje všetkých klientov konkrétnemu pracovníkovi na danom obchodnom mieste, kde si zakladali prvý účet. Uvedený zamestnanec je zároveň klientovým finančným poradcom. Okrem kompletného poradenstva o bankových produktoch poradca majiteľovi účtu vypracúva plán na zistenie jeho investičného profilu, hlavne pri sporení a investovaní. Pri jeho tvorbe poradca vychádza z vekovej kategórie, počtu osôb závislých od príjmu klienta, jeho skúseností s investovaním, percenta usporených príjmov z rodinného rozpočtu, dĺžky plánovaného investovania a predpokladaného spôsobu využitia investície.
* Istrobanka poskytuje osobných finančných poradcov existujúcim klientom vo väčšine prípadov automaticky. Noví klienti, prípadne tí, ktorí využívajú služby banky minimálne, môžu o finančného poradcu kedykoľvek požiadať. Poradcovia ponúkajú poradenstvo ku všetkým vkladovým a úverovým produktom banky. Zároveň odporúčajú a vysvetľujú aj produkty dcérskych spoločností banky, ako sú investície do podielových fondov alebo lízing. Individuálne, v závislosti od charakteru klientovej potreby, poradcovia vypracúvajú aj finančné plány.
* Dexia banka Slovensko každému klientovi z oblasti samospráv prideľuje automaticky obchodného riaditeľa. Bežným klientom, ktorí prejavili záujem o zložitejšie bankové produkty, ponúkali doteraz personifikované služby prednostne riaditelia pobočiek. Od 1. januára 2005 v organizačnej štruktúre banky pribudli aj finanční poradcovia. Tí v súčasnosti pôsobia prednostne vo väčších mestách, do konca roka však budú k dispozícii klientom každej pobočky.
* V OTP Banke Slovensko získava finančného poradcu každý klient, ktorý prejaví záujem o jej nadštandardné služby. Banka ich predeľuje automaticky napríklad VIP klientom, úverovým klientom, majiteľom účtov s vyššími vkladmi či firemným klientom využívajúcim retailové služby. Osobného finančného poradcu však môže získať aj záujemca, ktorý nespadá do vymenovaných kategórií. Stačí, ak o neho požiada. Poradenstvo sa okrem bankových produktov týka aj investičného bankovníctva, resp. životného a neživotného poistenia dcérsky spoločností OTP Banky.
* Klient ČSOB si sám môže vybrať pracovníka, ktorý sa stane jeho osobným poradcom. Forma poradenstva závisí od konkrétneho segmentu. Napríklad korporátna klientela má dlhodobo k dispozícii osobných poradcov, ktorí spravujú portfóliá inštitucionálnych klientov. Služby poradcov zahŕňajú okrem bankových produktov aj uzatváranie zmlúv z oblasti bankopoisťovníctva a lízingu. V prípade financovania bývania dokážu pracovníci okrem poradenstva zabezpečiť aj súčinnosť banky so stavebnou sporiteľňou tak, aby klient získal najvýhodnejšie úverové zdroje.