Úsporám sporiteľov v II. pilieri sa začalo dariť. V poslednom období výraznejšie zarábajú aj garantované dlhopisové fondy. Najvyššie výnosy ale generujú indexové fondy. HN vybrali tri najlepšie a tri najhoršie zarábajúce fondy na našom trhu od vzniku dôchodkového poistenia a zisťovali príčiny, prečo sa im tak darí či nedarí a aký je ich potenciál do budúcnosti.
|
Fondy komentuje Radoslav Kasík zo spoločnosti Across Wealth Management. |
Najlepšie zarábajúce dôchodkové fondy od ich založenia |
||
|
ING: |
DSS Poštovej banky: |
AXA: |
|
Doterajšie zhodnotenie majetku: 19,176 % Aktuálna hodnota dôchodkovej jednotky: 0,048711 eura Čistá hodnota majetku fondu: |
Doterajšie zhodnotenie majetku: 14,670 % Aktuálna hodnota dôchodkovej jednotky: 0,044691 eura Čistá hodnota majetku fondu: |
Doterajšie zhodnotenie majetku: 13,654 % Aktuálna hodnota dôchodkovej jednotky: 0,043958 eura Čistá hodnota majetku fondu: |
Ide o indexované fondy, vyslovene kopírujúce nejaký významný svetový index, prostredníctvom indexových ETF (exchange traded funds – fondy obchodované na burze). Ak si všimnete zloženie víťazných fondov, držia len jedno alebo dve ETF. Tie tvoria celé portfólio.
Nové maximá
Toto dokazuje, že tradičné investovanie vie byť úspešné a aktívne riadenie, snaha časovať trh, ohodnocovanie konkrétnych investícií a ich výber spravidla neprinášajú vyššiu výkonnosť ako najtradičnejší prístup investovania do akcií „buy and hold“ (nakúpiť a držať) s dodržaním dlhého horizontu. Akciové indexy stále siahajú na nové maximá, čo sa zákonite podpísalo pod výbornú výkonnosť indexových akciových dôchodkových fondov.
Trhy v uplynulom roku rástli hlavne vďaka extrémne uv...
Tento článok je určený pre predplatiteľov.
Zostáva vám 85% na dočítanie.
Zostáva vám 85% na dočítanie.