Na trhu je teraz unikátny produkt InvestPlan, s ktorým prichádza VÚB banka. Tá ho ponúka svojim prémiovým klientom – členom klubu Magnifica. Ide o moderný softvérový nástroj, ktorý každému klientovi navrhne ideálne investičné portfólio šité na mieru.
Jednou z najvhodnejších
Pri všeobecne nízkych úrokových sadzbách je investovanie do fondov jednou z najvhodnejších foriem zhodnotenia peňazí. Pre klienta je využívanie InvestPlanu navyše mimoriadne pohodlné a bezstarostné. Softvér neustále vyhodnocuje, či je klientove portfólio v súlade so stanovenými cieľmi a v prípade potreby navrhuje zmeny, ktoré majú zabezpečiť efektívne spravovanie jeho majetku. „Jednou z najväčších výhod služby InvestPlan je to, že kombinuje know-how skupiny Intesa Sanpaolo a expertízy viac ako 200 správcov portfólií spoločnosti EurizonCapital, pravidelný monitoring a osobný prístup bankára,“ hovorí Peter Dudák, riaditeľ Odboru prémiových klientov a privátneho bankovníctva VÚB banky. Nespornou výhodou je to, že VÚB banka spravuje celé portfólio klienta, depozitá aj investície.
Služba Invest Plan zahŕňa 4 kroky:
- Investičný profil
- Klient v investičnom dotazníku zhodnotí svoje znalosti a skúsenosti, investičné ciele, svoju finančnú situáciu a postoj k riziku. Na základe odpovedí vznikne investičný profil.
- Diagnostika portfólia
- Portfólio klienta je potom rozdelené do troch oblastí – likvidita, rezerva, investície
- Návrh portfólia
- Klient získa na mieru šité ideálne portfólio z jednotlivých produktov, pričom systém viacerých kontrol zabezpečí vysokú ochranu pri investovaní
- Monitorovanie portfólia
- Softvér permanentne vyhodnocuje vývoj na finančných trhoch a vhodnosť portfólia pre klienta.
Všetky informácie klientovi pravidelne komunikuje osobný bankár a takisto sú klientovi aj zasielané elektronicky.
(PR)