Správne stanovené finančné ciele majú ten istý účinok ako správne určené životné ciele: podporujú nadšenie a usmerňujú energiu klienta v súlade s jeho životnými hodnotami. Keď sú finančné ciele stanovené nesprávne alebo nejasne, klient stráca čas. Klient nevie, na čo má usmerniť energiu a peniaze. V konečnom dôsledku dospeje k cynickému (no nesprávnemu) názoru, že celé finančné poradenstvo je nanič a finančné toky sa nedajú rozumným spôsobom organizovať.
Celý článok nájdete v tlačenej verzii časopisu Investor.