Investori tento rok nachádzajú bezpečné útočisko pre svoje peniaze v podielových fondoch. Kým sú však jednotlivé kategórie v pluse, konkrétnym fondom sa až tak nedarí. Zistili sme, ktoré priniesli investorom najvyššie výnosy.
Slovenskí investori majú ešte stále v čerstvej pamäti prepady z roku 2008. Mnohí z nich reagovali na začiatok finančnej krízy panickým odpredajom svojich podielových listov. Podľa Kataríny Benczovej, portfóliovej manažérky spoločnosti IAD Investments, väčšina svoje financie presunula do konzervatívnych aktív. Tie im síce odvtedy priniesli kladné zhodnotenie, avšak zďaleka im za päť rokov nedokázali vrátiť to, čo stratili na akciových výpredajoch. Stačilo pritom len počkať. „Keby neboli podľahli panike a zotrvali v akciových pozíciách počas minimálne päť- až sedemročného obdobia, mohli si bez priznania straty svoju investíciu zaujímavo zhodnotiť,“ vypočítava.
Narástli najmä akciové fondy
V poslednom období podľa Milana Repku, riaditeľa Fincentra Slovensko, zaznamenali akciové tituly výrazný nárast, a to hlavne pre korekciu prepadov, ktoré vznikli ako dôsledok finančnej krízy. „V tomto roku sme zaznamenali pokračovanie rastúceho trendu v rámci akciových investícií. Ale každý investor si musí uvedomiť, že výnosy minulých období nezaručujú aj výnosy v budúcnosti, a to najmä v tomto období, keď sú mnohé krajiny postihnuté dôsledkami dlhovej alebo hospodárskej krízy.“ Zo špeciálnych fondov si za 10 mesiacov tohto roka najviac čistých predajov pripísali špeciálne fondy cenných papierov (476,43 milióna eur).
Nové možnosti investovania
Opatrným Slovákom, siahajúcim po fondoch s nižším stupňom investičného rizika a kratším odporúčaným investičným horizontom, prišli vhod špeciálne podielové fondy alternatívnych investícií. Čisté predaje v nich prekonali očakávania. „Tieto podielové fondy môžu investovať napríklad aj do zlata a drahých kovov, respektíve certifikátov tieto kovy zastupujúcich, čo donedávna ešte v kolektívnom investovaní na Slovensku možné nebolo,“ spresňuje Katarína Benczová. Takéto investovanie umožnila zmena Zákona o kolektívnom investovaní platná od 1. júla minulého roka.