(Pokračovanie z pondelka 7. júna)
Metodické usmernenie Úradu pre finančný trh (ÚFT) č. 3/2004 zo dňa 21. apríla 2004 k postupu ÚFT a obchodníka s cennými papiermi alebo zahraničného obchodníka s cennými papiermi pri poskytovaní investičných služieb v rámci voľného pohybu osôb a služieb v Európskom hospodárskom priestore podľa ustanovení § 62 až 66 zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách (zákon o cenných papieroch) a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov.
Úrad pre finančný trh (úrad) v záujme zabezpečenia jednotného postupu pri uplatňovaní niektorých ustanovení § 63 až 66 zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách (zákon o cenných papieroch) a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov (zákon) vydáva toto metodické usmernenie:

Článok 1
Predmet a rozsah použitia
Toto metodické usmernenie upravuje postup úradu a
a) obchodníka s cennými papiermi so sídlom na území SR, ktorý sa rozhodol poskytovať v inom členskom štáte investičné služby
1. prostredníctvom svojej pobočky podľa § 63 zákona, alebo
2. na základe práva slobodného poskytovania služieb bez zriadenia pobočky podľa § 64 zákona,
b) zahraničného obchodníka s cennými papiermi so sídlom na území členského štátu, ktorý sa rozhodol poskytovať na území SR investičné služby
1. prostredníctvom svojej pobočky podľa § 65 zákona, alebo
2. na základe práva slobodného poskytovania služieb bez zriadenia pobočky podľa § 66 zákona.

Článok 2
Zriadenie pobočky v členskom štáte obchodníkom s cennými papiermi
podľa ustanovení § 63 zákona
(1) Obchodník s cennými papiermi môže v členskom štáte prostredníctvom svojej pobočky poskytovať investičné služby, ktoré má uvedené v povolení na poskytovanie investičných služieb udelenom úradom, a to v rozsahu podľa prílohy smernice Rady č. 93/22/EHS o investičných službách v znení neskorších predpisov1 (smernica o investičných službách). Obchodník s cennými papiermi, ktorý sa rozhodol zriadiť svoju pobočku na území členského štátu, doručí úradu písomné oznámenie o jeho zámere spolu s údajmi podľa § 62 ods. 1 zákona. Toto podanie označí obchodník s cennými papiermi ako "Oznámenie podľa ustanovenia § 62 zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov".
(2) Podanie podľa odseku 1 vrátane všetkých súvisiacich údajov a príloh predloží obchodník s cennými papiermi úradu
a) v jednom vyhotovení v slovenskom jazyku,
b) v dvoch vyhotoveniach v úradnom jazyku hostiteľského členského štátu; ak sa v príslušnom hostiteľskom členskom štáte používa viacero úradných jazykov, postačuje predložiť podanie v jednom z nich, a to spravidla v najpoužívanejšom.
(3) Ak sa obchodník s cennými papiermi rozhodol zriadiť svoje pobočky na území viacerých členských štátov, predkladá podanie podľa odseku 1 a 2 pre každý členský štát osobitne.
(4) Ako údaj podľa § 62 ods. 1 písm. a) zákona uvedie obchodník s cennými papiermi úradný názov členského štátu, na území ktorého chce zriadiť pobočku, spolu s názvom a adresou príslušného orgánu dohľadu v tomto hostiteľskom členskom štáte.
(5) Plán činnosti pobočky podľa § 62 ods. 1 písm. b) zákona musí obsahovať:
a) výpočet predpokladaných činností a rozsah poskytovaných investičných služieb,
b) stratégiu činnosti pobočky podloženú reálnymi ekonomickými výpočtami, a to na obdobie najmenej troch rokov, najmä
1. predpokladané náklady na zriadenie pobočky a spôsob ich finančného krytia,
2. predpokladaný spôsob financovania podnikateľskej činnosti s rozdelením na financovanie z vlastných a z cudzích zdrojov,
3. obchodný zámer s dôrazom na marketingový zámer a marketingovú stratégiu spolu s odhadom nevyhnutných nákladov,
4. predpokladaný podiel na trhu a predpokladaný vývoj tohto podielu,
c) adresy jednotlivých prevádzok, ak obchodník s cennými papiermi bude zriaďovať viaceré prevádzky,
d) informáciu o tom, či činnosť bude vykonávaná iba samotnou pobočkou alebo aj prostredníctvom iných osôb; v prípade výkonu prostredníctvom iných osôb údaje o týchto osobách,
e) spôsob zabezpečenia vedenia účtovníctva a výkonu auditu pobočky,
f) údaje o zapojení pobočky do výkonu vnútornej kontroly u obchodníka s cennými papiermi vrátane postupu pri vybavovaní sťažností klientov,
g) údaje o zapojení pobočky do systému riadenia rizík obchodníka s cennými papiermi vrátane sledovania primeranosti vlastných zdrojov,
h) údaje o spôsobe zabezpečenia separácie aktív obchodníka s cennými papiermi a klientov pobočky v súvislosti s poskytovaním investičných služieb v hostiteľskom členskom štáte,
i) údaje o spôsobe vedenia a archivácie obchodnej dokumentácie,
j) údaje o opatreniach v oblasti konfliktu záujmov vrátane pravidiel pre obchodovanie s investičnými nástrojmi zamestnancami pobočky.
(6) Údaje o vedúcom pobočky a ďalších vedúcich zamestnancoch podľa § 62 ods. 1 písm. d) zákona musia obsahovať:
a) meno, priezvisko, trvalý pobyt a u občana SR tiež rodné číslo,
b) doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť podľa § 55 ods. 9 zákona, najmä doklad o vzdelaní a doklad o odbornej praxi,
c) odborný životopis,
d) doklady preukazujúce dôveryhodnosť podľa § 8 písm. b) zákona.
(7) Údaje o organizačnej štruktúre pobočky podľa § 62 ods. 1 písm. e) zákona musia obsahovať:
a) grafické zobrazenie vnútorného organizačného usporiadania pobočky,
b) vymedzenie činnosti jednotlivých organizačných útvarov pobočky a vzťahov medzi nimi,
c) popis zabezpečenia odborného poskytovania investičných služieb z hľadiska vecných, personálnych a organizačných predpokladov,
d) mená a priezviská osôb, ktoré budú zodpovedné za riadenie jednotlivých organizačných útvarov.
(8) Ak úrad nemá dôvod pochybovať o údajoch uvedených v oznámení podľa odseku 1 vo vzťahu k organizačnej štruktúre, finančnej situácii obchodníka s cennými papiermi a vo vzťahu k povoleným činnostiam obchodníka s cennými papiermi, postupuje podľa § 63 ods. 1 zákona, pričom v styku s príslušným orgánom hostiteľského členského štátu použije jedno vyhotovenie oznámenia podľa odseku 2 písm. b). Úrad potom oznámi obchodníkovi s cennými papiermi deň doručenia oznámenia úradu príslušnému orgánu hostiteľského členského štátu. (9) Ak úrad má dôvody pochybovať o údajoch uvedených v oznámení podľa odseku 1 vo vzťahu k organizačnej štruktúre, finančnej situácii obchodníka s cennými papiermi a vo vzťahu k povoleným činnostiam obchodníka s cennými papiermi, postupuje podľa § 63 ods. 2 zákona.
(10) Príslušný orgán hostiteľského členského štátu sa v lehote do 60 dní od doručenia oznámenia úradu zaslaného podľa odseku 8 pripraví na dohľad nad pobočkou obchodníka s cennými papiermi, a ak je to potrebné, oznámi mu ustanovenia právnych predpisov hostiteľského členského štátu, ktoré sa na jej činnosť budú vzťahovať.
(11) Obchodník s cennými papiermi môže zriadiť pobočku na území hostiteľského členského štátu a začať tam vykonávať činnosť až po prijatí oznámenia príslušného orgánu hostiteľského členského štátu podľa odseku 10 alebo po márnom uplynutí lehoty 60 dní od doručenia oznámenia úradu zaslaného podľa odseku 8 príslušnému orgánu hostiteľského členského štátu.
(12) Každú zmenu v údajoch podľa § 62 ods. 1 zákona oznámi obchodník s cennými papiermi najmenej 30 dní pred jej vykonaním alebo uskutočnením úradu a príslušnému orgánu hostiteľského členského štátu. Pritom postupuje primerane podľa odsekov 1 až 7. Úrad potom postupuje primerane podľa odsekov 8 a 9.

Článok 3
Vykonávanie činností v členskom štáte obchodníkom s cennými papiermi na základe práva slobodného poskytovania služieb bez zriadenia pobočky podľa ustanovení § 64 zákona
(1) Obchodník s cennými papiermi môže v členskom štáte poskytovať investičné služby na základe práva slobodného poskytovania služieb bez zriadenia pobočky, a to v rozsahu podľa prílohy smernice o investičných službách, ktoré má uvedené v povolení na poskytovanie investičných služieb udelenom úradom. Obchodník s cennými papiermi, ktorý sa rozhodol poskytovať investičné služby v členskom štáte na základe práva slobodného poskytovania služieb bez zriadenia pobočky, doručí úradu pred prvým poskytnutím investičnej služby písomné oznámenie o svojom zámere. Toto podanie označí obchodník s cennými papiermi ako "Oznámenie podľa ustanovenia § 64 zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov".
(2) Podanie podľa odseku 1 vrátane všetkých súvisiacich údajov a príloh predloží obchodník s cennými papiermi úradu
a) v jednom vyhotovení v slovenskom jazyku,
b) v dvoch vyhotoveniach v úradnom jazyku hostiteľského členského štátu; ak sa v príslušnom hostiteľskom členskom štáte používa viacero úradných jazykov, postačuje predložiť podanie v jednom z nich, a to spravidla v najpoužívanejšom.
(3) Ak sa obchodník s cennými papiermi rozhodol poskytovať investičné služby v rozsahu podľa odseku 1 na základe práva slobodného poskytovania služieb bez zriadenia pobočky vo viacerých členských štátoch, predkladá podanie podľa odseku 1 a 2 pre každý členský štát osobitne. Ako údaj podľa § 64 ods. 2 písm. a) zákona uvedie obchodník s cennými papiermi úradný názov členského štátu, na území ktorého sa rozhodol vykonávať svoju činnosť, spolu s názvom a adresou príslušného orgánu dohľadu v tomto hostiteľskom členskom štáte.
(4) Plán činnosti obchodníka s cennými papiermi podľa § 64 ods. 2 písm. b) zákona musí obsahovať:
a) výpočet predpokladaných činností a rozsah poskytovaných investičných služieb, ktoré sa obchodník s cennými papiermi rozhodol poskytovať v hostiteľskom členskom štáte,
b) stratégiu činnosti obchodníka s cennými papiermi pri poskytovaní služieb v hostiteľskom členskom štáte.
(5) Z plánu činnosti obchodníka s cennými papiermi podľa odseku 5 musí byť zrejmé, že zamýšľaná činnosť obchodníka s cennými papiermi v hostiteľskom členskom štáte nebude vykonávaná takým spôsobom a v takom rozsahu, že by bolo pre tento účel potrebné, aby obchodník s cennými papiermi zriadil v tomto členskom štáte pobočku.
(6) Ak oznámenie podľa odseku 1 má všetky náležitosti oznámenia podľa § 64 zákona a na jeho základe nemá úrad dôvod pochybovať o zámere obchodníka s cennými papiermi poskytovať investičné služby v hostiteľskom členskom štáte bez zriadenia pobočky, v lehote do 30 dní od dňa doručenia oznámenia obchodníka s cennými papiermi podľa odseku 1 zašle úrad jedno vyhotovenie oznámenia v úradnom jazyku hostiteľského členského štátu príslušnému orgánu hostiteľského členského štátu.
(7) Príslušný orgán hostiteľského členského štátu informuje obchodníka s cennými papiermi, že mu bolo doručené oznámenie úradu podľa odseku 1, a ak je to potrebné, oznámi mu tiež ustanovenia právnych predpisov hostiteľského členského štátu, ktoré sa na jeho činnosť budú vzťahovať.
(8) Obchodník s cennými papiermi môže začať na území hostiteľského členského štátu poskytovať investičné služby až po doručení oznámenia príslušného orgánu hostiteľského členského štátu podľa odseku 8.
(9) Každú zmenu v údajoch podľa odseku 5 oznámi obchodník s cennými papiermi najmenej 30 dní pred jej vykonaním alebo uskutočnením úradu a príslušnému orgánu hostiteľského členského štátu. Pritom postupuje primerane podľa odsekov 1 až 3.

Článok 4
Zriadenie pobočky zahraničného obchodníka s cennými papiermi na území SR podľa ustanovení § 65 zákona
(1) Zahraničný obchodník s cennými papiermi so sídlom na území členského štátu, ktorý sa rozhodol poskytovať na území SR investičné služby, na výkon ktorých mu bolo udelené povolenie v domovskom členskom štáte, prostredníctvom svojej pobočky bez povolenia podľa § 56 zákona, oznámi túto skutočnosť príslušnému orgánu domovského členského štátu. Pritom postupuje podľa práva domovského členského štátu.
(2) Dňom, kedy je úradu doručené od príslušného orgánu domovského členského štátu, na území ktorého má sídlo zahraničný obchodník s cennými papiermi podľa odseku 1, súhlasné písomné vyjadrenie príslušného orgánu domovského členského štátu so zámerom zahraničného obchodníka s cennými papiermi a oznámenie príslušného orgánu domovského členského štátu o tom, že nemá pochybnosti o organizačnej štruktúre a finančnej situácii zahraničného obchodníka s cennými papiermi, začína plynúť lehota 60 dní, v ktorej sa úrad pripraví na dohľad nad pobočkou zahraničného obchodníka s cennými papiermi.
(3) Zahraničný obchodník s cennými papiermi podľa odseku 1 môže na území SR zriadiť pobočku a jej prostredníctvom začať vykonávať svoje činnosti
a) dňom doručenia oznámenia úradu o jeho pripravenosti na dohľad nad zahraničným obchodníkom s cennými papiermi, v ktorom mu, ak je to potrebné, úrad oznámi ustanovenia všeobecne záväzných právnych predpisov SR, ktoré sa na jeho činnosť budú vzťahovať,
alebo
b) márnym uplynutím lehoty 60 dní od doručenia oznámenia príslušného orgánu domovského členského štátu podľa odseku 2.
(4) Každú zmenu v údajoch podľa § 65 ods. 4 zákona oznámi pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi úradu najmenej 30 dní pred jej vykonaním alebo uskutočnením.
(5) Úrad vykoná zmenu alebo dodatok v oznámení podľa odseku 3 písm. a) bez zbytočného odkladu po tom, čo mu je pobočkou zahraničného obchodníka s cennými papiermi oznámená zmena podľa odseku 4.

Článok 5
Poskytovanie investičných služieb na území SR zahraničným obchodníkom s cennými papiermi na základe práva slobodného poskytovania služieb bez zriadenia pobočky podľa ustanovení § 66 zákona
(1) Zahraničný obchodník s cennými papiermi so sídlom na území členského štátu, ktorý sa rozhodol poskytovať investičné služby, na ktoré mu bolo udelené povolenie v domovskom členskom štáte, na území SR aj bez zriadenia pobočky na základe práva slobodného poskytovania služieb, písomne oznámi pred prvým poskytnutím investičnej služby túto skutočnosť príslušnému orgánu domovského členského štátu. Pritom postupuje podľa práva domovského členského štátu.
(2) Úrad bez zbytočného odkladu informuje zahraničného obchodníka s cennými papiermi, že mu bolo doručené od príslušného orgánu domovského členského štátu písomné oznámenie o tom, že sa tento zahraničný obchodník s cennými papiermi rozhodol poskytovať investičné služby na území SR. Ak je to potrebné, úrad zahraničnému obchodníkovi s cennými papiermi súčasne oznámi ustanovenia všeobecne záväzných právnych predpisov SR, ktoré sa na jeho činnosť budú vzťahovať.
(3) Zahraničný obchodník s cennými papiermi podľa odseku 1 môže začať poskytovať investičné služby na území SR po doručení oznámenia podľa odseku 2.
(4) Každú zmenu v údajoch podľa § 64 ods. 2 písm. b) zákona oznámi zahraničný obchodník s cennými papiermi úradu najneskôr 30 dní pred jej vykonaním alebo uskutočnením.
(5) Úrad vykoná zmenu alebo dodatok v oznámení podľa odseku 2 bez zbytočného odkladu po tom, čo mu je zahraničným obchodníkom s cennými papiermi oznámená zmena podľa odseku 4.

Článok 6
Postup pobočky zahraničného obchodníka s cennými papiermi s doterajším povolením úradu pri prechode na poskytovanie investičných služieb spôsobom podľa § 65 a § 66 zákona
(1) Zahraničný obchodník s cennými papiermi so sídlom na území členského štátu, ktorý pred dňom nadobudnutia platnosti zmluvy o pristúpení SR k EÚ mal na území SR zriadenú na základe povolenia úradu pobočku a ktorý sa rozhodol poskytovať na území SR investičné služby prostredníctvom svojej pobočky podľa § 65 zákona alebo na základe práva na voľné poskytovanie služieb podľa § 66 zákona, požiada úrad o predchádzajúci súhlas na vrátenie povolenia.
(2) Na žiadosť o vydanie predchádzajúceho súhlasu podľa odseku 1 sa použije ustanovenie § 6 Vyhlášky Ministerstva financií SR č. 43/2002 Z. z., ktorou sa ustanovujú náležitosti žiadosti o udelenie predchádzajúceho súhlasu podľa § 70 ods. 1 zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách (zákon o cenných papieroch) a o zmene a doplnení niektorých zákonov (vyhláška). V časti žiadosti podľa § 6 písm. d) vyhlášky -- navrhovaný dátum vrátenia povolenia, zahraničný obchodník s cennými papiermi uvedie, že sa tak stane v deň, kedy budú splnené podmienky podľa čl. 4 ods. 3, resp. podľa čl. 5 ods. 3 tohto metodického usmernenia.

Článok 7
Osobitné ustanovenia o obchodníkovi s cennými papiermi, ktorý je bankou a zahraničnom obchodníkovi s cennými papiermi, ktorý je zahraničnou bankou
(1) Obchodník s cennými papiermi, ktorý je bankou a ktorý sa rozhodol na území členského štátu poskytovať investičné služby prostredníctvom svojej pobočky podľa § 63 zákona alebo na základe práva na voľné poskytovanie služieb podľa § 64 zákona, ako aj zahraničný obchodník s cennými papiermi, ktorý je zahraničnou bankou a ktorý sa rozhodol poskytovať na území SR investičné služby prostredníctvom svojej pobočky podľa § 65 zákona alebo na základe práva na voľné poskytovanie služieb podľa § 66 zákona, postupuje podľa tohto metodického usmernenia ako aj podľa osobitného predpisu vydaného Úsekom bankového dohľadu Národnej banky Slovenska2.
(2) Na pobočku zahraničného obchodníka s cennými papiermi, ktorá je pobočkou zahraničnej banky na území SR, sa rovnako vzťahujú ustanovenia článku 6.

Článok 8
Účinnosť
Toto metodické usmernenie nadobúda účinnosť dňom nadobudnutia platnosti zmluvy o pristúpení SR k Európskej únii. Doc. Ing. Jozef Makúch, PhD., predseda Rady ÚFT. Toto metodické usmernenie schválila Rada Úradu pre finančný trh dňa 21. apríla 2004. Kontaktnými osobami sú: Ing. Peter Kubrický, tel. +421-2-57 268 190 a Ing. Roman Janega, tel. +421-2-57 268 132. Smernica Rady č. 93/22/EHS z 10. mája 1993 o investičných službách v oblasti cenných papierov v znení smernice č. 95/26/ES, smernice č. 97/9/ES, smernice č. 2000/64/ES a smernice č. 2002/87/Es.
1) Metodické usmernenie Úseku bankového dohľadu k poskytovaniu bankových činností prostredníctvom jednotnej európskej licencie podľa ustanovení § 11 až 20 zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách v znení zákona č. 603/2003 Z. z.
(Pokračovanie v pondelok 21. júna)