Privat banka je na slovenskom trhu od roku 1996. Okrem štandardných bankových služieb venuje sa najmä privátnemu bankovníctvu, teda poskytovaniu služieb svojim klientom či firmám. Jej základné imanie ku koncu roka 2010 bolo vo výške 25 miliónov eur. V minulosti ju riadil jeden z partnerov finančnej skupiny Penta Jozef Oravkin. Podľa ministra vnútra Daniela Lipšica mala porušiť zákon o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti. Dôvodom malo byť zatajenie podozrivo vysokej sumy.
Akákoľvek banka podľa tohto zákona totiž musí podozrivé peniaze nahlásiť vždy finančnej polícií. A to v prípadoch, ak ide o jednorazové veľké platby alebo ich sériu, ktoré sú však stredného rozsahu a robia ich jednotlivci. "Finančná polícia začne posudzovať, či transakcia bola v súlade so zákonom. Ak sa pochybnosti naplnia, polícia začne vyšetrovanie," vraví prognostik Slovenskej akadémie vied Vladimír Baláž.
Platby, ktoré podľa zákona patria medzi podozrivé, sú nad 15-tisíc eur. Platbu môže banka pozastaviť aj vtedy, ak pochybuje o pravdivých informáciách. Môže tak urobiť aj vtedy, ak ide podľa nej o neobvyklú transakciu bez ohľadu na výšku peňazí, ktoré prejdú z účtu na účet. Podľa Baláža banka by však nenahlásenie neriskovala, keďže jej hrozí buď trestné oznámenie, alebo až odobratie licencie. "Tí, ktorí perú špinavé peniaze, však systém vedia obísť, keďže nejde o obyčajných zlodejov z obchodu. Tieto peniaze pochádzajú z korupcie, predávania drog či prostitúcie," dodal Baláž.