Doba historicky najnižších úrokových sadzieb praje tým, ktorí si potrebujú požičať. Menej priaznivá je ale pre zhodnocovanie úspor. Na sporiacich účtoch a termínovaných vkladoch sa úroky limitne blížia nule. Tam sa teda zarobiť nedá. Jedinú možnosť, ako dnes zhodnotiť svoje peniaze ponúka investovanie.
Lenže ako zarobiť, keď som investičný začiatočník a príliš sa v obchodovaní na burze nevyznám? Teda v situácii, keď potrebujem poradiť, alebo nasmerovať, aby som sa dostal k vysnívanému cieľu bez nehody podobne ako, keď nemám vodičák a napriek tomu potrebujem dôjsť do cieľa. Kým auto bez vodiča je zatiaľ len hudbou budúcnosti, investovať pomocou autopilota je možné už dnes.
Ako prvá možnosť sa každému, čo len trochu zbehlému, investorovi vybavia podielové fondy. Ale... Tým skúsenejším sa zároveň vybaví v mysli i veľké ALE. Množina tých, ktorí sa na fondoch popálili v časoch všeobecného poklesu trhov je veľká.
Nemožnosť vystúpiť z padajúceho fondu v reálnom čase a vôbec aj nemožnosť zistiť aktuálnu hodnotu podielového list, ktorý vlastníte, zvyšuje odporcov investícií do podielových fondov geometrickým radom.
Poznanie, že sa skôr, či neskôr, ocitneme na prahu novej krízy, by tak malo všetkým investorom do podielových fondov rozsvietiť v hlave výstražné červené svetlo.
Akú ďalšiu alternatívu má táto skupina investorov? Niektoré spoločnosti ponúkajú možnosť viesť sa na investičných stratégiách slávnych investorov. Napríklad Warren Buffett známy ako investičný vizionár sa z času na čas delí so svojimi investičnými tipmi. Problémom však je podozrenie, čo tým sleduje. Teda aké pozície chce, aby masa retailových investorov zaujala.
Okrem toho je na trhu ponuka takzvaných manažovaných portfólií. Výhodou tejto služby je prístup k overeným, starostlivo vybraným investičným a obchodným stratégiám v reálnom čase. Teda s možnosťou kedykoľvek vstúpiť alebo vystúpiť.
K dispozícii sú skúsenosti a znalosti najlepších investičných expertov, ktorí preberajú za klientov funkciu autopilota. Investor môže stratégiu a úspešnosť experta dlhšiu dobu sledovať a v prípade záujmu v reálnom čase okopírovať jeho investičné portfólio do svojho. Potom zas podľa aktuálnej situácie, môže zo stratégie jedným klikom v aplikácií vystúpiť.
Zjednodušene povedané ide o nasledovanie krokov skúseného investora. Ocenia ju teda predovšetkým tí, ktorí nemajú dostatok času na sledovanie finančných trhov alebo skúseností, či hoci len odvahy na vytváranie vlastných stratégií.
Investor tak zarába na vedomostiach skúsených investorov. Tým, že umožní expertom, aby riadili a sledovali vybranú stratégie, šetri svoj čas. Výkonnosť a úroveň rizika pre každú kategóriu sa dá vopred ľahko on-line overiť, rovnako tak je transparentná aj možnosť vyhodnotenia rizika na základe výsledkov výnosov a výkonnosti.
Selekciu konkrétnych aktív robí za investora profesionál. Na investorovi je potom len rozhodnutie, či sa dokáže so štýlom, stratégiou, či rizikovým profilom daného experta stotožniť.
Autor je riaditeľ Saxo Bank pre ČR, Slovensko a Maďarsko