1. Svojou investíciou sledujete:
a) najbezpečnejšie uloženie hotovosti
b) nechcem veľmi riskovať
c) vyšší výnos pri prijateľnom riziku
2. Plánujete investovať na obdobie:
a) do dvoch rokov
b) dva až päť rokov
c) nad päť rokov
3. Uprednostňujete, aby váš budúci výnos bol:
a) pevný a garantovaný
b) kombinácia garantovaného a pohyblivého
c) pohyblivý
4. Ako často by ste chceli sporiť/investovať:
a) pravidelným sporením
b) nepravidelným sporením
c) jednorazovo
5. Akú výšku investície máte záujem investovať:
a) do 50-tisíc Sk
b) nad 50-tisíc Sk
c) nad 100-tisíc Sk
6. Boli by ste ochotní investovať do vkladu bez možnosti predčasného výberu?
a) nie
b) závisí to od podmienok produktu
c) áno
7. Ak by ste potrebovali peniaze, riešili by ste to:
a) výberom z nasporenej sumy
b) výberom z nasporenej sumy, len ak nebudú postačovať iné zdroje
c) použitím vlastnej rezervy mimo tejto nasporenej sumy, resp. z úveru
8. Ste ochotní akceptovať, že nedosiahnete 100-percentnú návratnosť investície:
a) nie
b) závisí to od podmienok produktu
c) áno
9. Akceptujete poplatky súvisiace s vašou investíciou:
a) nie
b) závisí to od podmienok produktu
c) áno
Ak ste zvolili väčšinu odpovedí
a) a zároveň hľadáte len možnosť vytvorenia finančnej rezervy, sú pre vás najvhodnejšími produktmi tradičné bankové vklady, t. j. termínované vklady a vkladné knižky, kapitálové životné poistenie, prípadne peňažné podielové fondy.
b) otvárajú sa vám viaceré zaujímavé možnosti investovania ako garantované produkty, dlhopisové podielové fondy a hypotekárne záložné listy.
c) a zároveň ste si na začiatku zvolili ako cieľ, aby vaše peniaze pracovali za vás, sú pre vás vhodnými produktmi akciové podielové fondy a investičné životné poistenie.
Zdroj: VÚB banka