Tento test vám zjednodušene pomôže vyhodnotiť produkty, do ktorých vám odporúčame investovať.
1. Svojou investíciou sledujete:
a) najbezpečnejšie uloženie hotovosti
b) nechcem veľmi riskovať
c) vyšší výnos pri prijateľnom riziku
2. Plánujete investovať na obdobie:
a) do 2 rokov
b) 2 -- 5 rokov
c) nad 5 rokov
3. Uprednostňujete, aby váš budúci výnos bol:
a) pevný a garantovaný
b) kombinácia garantovaného a pohyblivého
c) pohyblivý
4. Ako často by ste chceli investovať:
a) pravidelným sporením
b) nepravidelným sporením
c) jednorazovo
5. Akú výšku investície máte záujem investovať:
a) do 50-tisíc korún
b) nad 50-tisíc korún
c) nad 100-tisíc korún
6. Boli by ste ochotní investovať do vkladu bez možnosti predčasného výberu:
a) nie
b) závisí od podmienok produktu
c) áno
7. Ak by ste potrebovali peniaze, riešili by ste to:
a) výberom z nasporenej sumy
b) výberom z nasporenej sumy, len ak nebudú postačovať iné zdroje
c) použitím vlastnej rezervy mimo tejto nasporenej sumy
8. Ste ochotní akceptovať, že nedosiahnete 100-percentnú návratnosť investície:
a) nie
b) závisí od podmienok investície
c) áno
9. Akceptujete poplatky súvisiace s vašou investíciou:
a) nie
b) závisí od podmienok investície
c) áno
Zdroj: VUB AM
Výsledky:
Ak ste zvolili väčšinu odpovedí a) a zároveň hľadáte len možnosť vytvorenia finančnej rezervy, sú pre vás najvhodnejšími produktmi tradičné bankové vklady (termínované vklady, vkladné knižky, kapitálové životné poistenie, peňažné podielové fondy)
Ak prevažujú odpovede b), otvárajú sa vám viaceré zaujímavé možnosti investovania ako garantované produkty, dlhopisové podielové fondy, hypotekárne záložné listy.
Ak prevažujú odpovede c) a zároveň ste si na začiatku zvolili cieľ, aby vaše peniaze pracovali za vás, sú pre vás vhodnými produktmi akciové podielové fondy a investičné životné poistenie.