Postoj k riziku podľa veku
Najmä u mladších dolárových milionárov je viditeľný väčší príklon k akciám, ktoré tvoria dokonca štvrtinu ich portfólia, u starších je to pätina. Naopak, starší dolároví milionári majú väčšie zastúpenie investícií v dlhopisoch, uvádza prieskum J&T BANKA WEALTH REPORT. Podľa neho je štvrtina portfólia naprieč generáciami tvorená investičnými nehnuteľnosťami. Zhruba desatinu portfólia tvorí aj hotovosť, ktorú milionári neváhajú využiť v prípade zaujímavej investičnej príležitosti, zistil prieskum.
K zloženiu investičného portfólia prieskum ďalej uvádza, že v porovnaní so svetom sa Slováci a Česi postupne približujú štruktúrou finančného majetku západnému štandardu. Opúšťajú dlhodobo konzervatívny prístup a otvárajú sa investíciám, najmä do dlhopisov, ktoré tvoria u Slovákov až štvrtinu portfólia, tiež fondov predstavujúcich 16 percent či akcií s podielom 15 percent. Tu sa preferencie investorov v jednotlivých krajinách výraznejšie líšia.
Akcie s podielom 22 percent vedú v investičnom portfóliu českého milionára, za nimi nasledujú dlhopisy s podielom 18 percent, 13 percent pripadá na fondy a 12 percent na hotovosť, ktorá má v portfóliu slovenského milionára podiel 8 percent. Na private equity pripadá päť, kým u českého milionára je to až sedem percent.
25 percent
investičného portfólia
slovenských milionárov tvoria
korporátne dlhopisy aj investičné
nehnuteľnosti.
„Výsledky prieskumu celkovo dokazujú, že milionári z dlhodobého hľadiska veria v rast hodnoty rizikovejších investičných nástrojov. Takmer tretina z nich preto deklaruje, že posilní akciovú zložku svojho investičného portfólia. Ďalšia pätina plánuje viac investovať do korporátnych dlhopisov, podielových fondov a investičných nehnuteľností,“ konkretizuje Anna Macaláková. Viac sa otvoria aj investíciám do private equity, naopak, podiel hotovosti chcú vo svojom portfóliu znižovať.
Platí, že portfólio plánujú meniť skôr mladší dolároví milionári, pri tých starších pôjde predovšetkým o menšie pohyby, uvádza prieskum J&T BANKA WEALTH REPORT. Konštatuje celkovo, že rastová zložka, ktorá má niesť výnos pri vyššom riziku, tvorí viac ako polovicu portfólia. Milionári si uvedomujú, že pokiaľ chcú úspešne čeliť výzvam zvýšenej inflácie, musí táto zložka tvoriť významnú časť portfólia. Aj napriek vysokým úrokovým sadzbám na vkladových produktoch majetok v stabilizačnej zložke netvorí ani pätinu portfólia.