Po smrti sporiteľa prevedie dôchodková správcovská spoločnosť aktuálnu hodnotu jeho osobného dôchodkového účtu do konzervatívneho fondu. Tá zodpovedá hodnote zistene ku dňu, ktorý predchádza dňu prevodu. Urobí tak v deň, kedy sa o jeho smrti dozvedela. "Túto skutočnosť oznámi Sociálnej poisťovni. Tá má 90 dní na to, aby oznámila dôchodkovej spoločnosti, či eviduje nejaké príspevky na starobné dôchodkové sporenie, ktoré boli postúpené Sociálnou poisťovňou bez právneho dôvodu. Po vyjadrení Sociálnej poisťovne zasielame poberateľovi majetku, respektíve pozostalým, príslušné tlačivo. Na základe vyplneného tlačiva a podpisu overeného notárom sú úspory pozostalým vyplatené v zákonnej lehote,“ vysvetľuje postup Andrea Klemová z dôchodkovej správcovskej spoločnosti VÚB Generali.
Dôchodková spoločnosť vyplatí osobe, ktorá o to požiada, aktuálnu hodnotu osobného dôchodkového účtu zomretého ku dňu, ktorý predchádza dňu výplaty, do piatich pracovných dní odo dňa doručenia vyžiadania alebo oznámenia, ktoré dostane od Sociálnej poisťovne. Ak je táto osoba tiež sporiteľ, môže požiadať o prevedenie nasporeného na vlastný osobný dôchodkový účet. V deň vyplatenia tejto sumy alebo v deň prevodu spoločnosť zruší osobný dôchodkový účet zomretého.
Aké doklady
Poberatelia alebo ostatné osoby s nárokom na zostatok osobný dôchodkový účet po sporiteľovi by mali dôchodkovej spoločnosti oznámiť úmrtie sporiteľa. "Okrem toho by mali doložiť písomnú žiadosť o výplatu peňažných prostriedkov po sporiteľovi. Tlačivo je na stránke www.ingdss.sk. Podpis žiadateľa musí byť overený úradne alebo ho overí zástupca ING DSS. Spolu so žiadosťou priloží tiež originál alebo overenú kópiu úmrtného listu, rodného listu poberateľa v prípade, že ide o neplnoletého poberateľa majetku, ktorého zastupuje zákonný zástupca a originál alebo overenú kópiu rozhodnutia súdu o zverení neplnoletého do opatery v prípade, že ide o neplnoletého poberateľa, ktorého zastupuje zákonný zástupca ktorý nie je jeho rodičom,“ povedala Alexandra Palkovič z ING.
V prípade, že si sporiteľ neurčil v zmluve poberateľa majetku, zostatok je určený pre osoby uvedené v zákone. Tieto osoby musia ešte doložiť ďalšie dokumenty, ktoré preukazujú vzťah k zomretému sporiteľovi a čestné vyhlásenia.
| Aké doklady je potrebné predložiť k žiadosti o výplatu dôchodkových úspor po zomretom - originál alebo úradne osvedčenú kópiu úmrtného listu zomretého - potvrdenie o dedičoch vystavené notárom - ak nemáte potvrdenie o okruhu dedičov vystavené notárom, je potrebné doložiť niektorý z dokumentov podľa vášho rodinného vzťahu k zomretému (sobášny list, rodný list dieťaťa, čestné vyhlásenie) - podpis žiadateľa na čestnom vyhlásení musí byť overený zástupcom dôchodkovej spoločnosti alebo notárom |