Momentálna situácia v kolektívnom investovaní nie je ružová. Akcie sa hrbia pod vplyvom globálnej finančnej krízy a negatívne ovplyvňujú rozhodnutia investorov, či vložiť peniaze do podielových fondov alebo radšej na termínovaný vklad.
Pred investovaním do fondu si treba všimnúť aj jeho poplatky. Ak fond, napríklad peňažného trhu, môže priniesť predpokladaný výnos tri percentá ročne, vstupné a ďalšie poplatky môžu z jeho výkonnosti odkrojiť celý výnos jedného roka. Treba si zároveň uvedomiť, že s investovaním do fondov je zviazané riziko, pri ktorom sa investícia môže dostať do straty.
Rozličné typy fondov majú rôzne dlhý investičný horizont, čiže lehotu, počas ktorej sú v ňom peniaze uložené. Preto je šanca, že pri trojpercentnom výnose z predchádzajúceho príkladu už na druhý rok peniaze zarábajú.
Pri investovaní si treba zvážiť aj výstupný poplatok. Podľa našich zistení je vo väčšine príkladov nulový. Treba si však zistiť, ako to je pri konkrétnom fonde. Na trhu môžeme totiž nájsť aj fondy s päťpercentnými výstupnými poplatkami.
Väčšinou je spoplatnený výstup pri zaistených fondoch. Zo štyroch realitných má výstupný poplatok iba jeden. "U našich podielových fondov uplatňujeme politiku nulových výstupných poplatkov. Výnimku tvoria zaistené fondy, a aj to iba v prípade, ak klient žiada o odpredaj podielov pred splatnosťou," hovorí Jozef Šnegoň z ČSOB Asset Managementu. Podobnú politiku má aj Tatra Asset Management. "Dôvodom pre výstupný poplatok pri zaistených fondoch je jasne vymedzený investičný horizont fondu. Predčasný predaj podielu pred uplynutím horizontu výrazne komplikuje správu fondu," vysvetľuje Michal Kustra, predseda predstavenstva Tatra Asset Managementu.
StoryEditor