Odpovedá Natália Strharská, právnická firma Vojčík & Partners
1. Dedičstvo
Ako sa dozviete, či dedíte po zosnulom príbuznom? Ako sa v takom prípade postupuje a podľa čoho sa rozdeľuje dedičstvo?
Zásadnou postavou pri delení majetku po smrti príbuzného býva notár, ktorého touto úlohou poverí súd. Ten preveruje majetok zosnulého a jeho prípadné dlhy a tiež zisťuje potenciálnych dedičov. To, že je niekto dedičom, sa dozvie z takzvaného upovedomenia o dedičskom práve. Býva už vo forme predvolania na konkrétne pojednávanie a doručené je do vlastných rúk. Predtým však musel notár zistiť okruh dedičov a okruh majetku a až potom predvoláva osoby, ktoré pripadajú do úvahy ako dedičia.
2. Pojednávanie
Čo musí notár riešiť?
Na takomto pojednávaní sa rieši, v akej konkrétnej výške zanechal zosnulý majetok a dlhy, a ďalšie podstatné informácie. Tiež prípadne, kto sú všetci potenciálni dedičia, v zmysle čoho sa môže dedič objektívne rozhodnúť a vyjadriť, či dedičstvo prijíma. Ešte predtým však môže notár uskutočniť aj takzvané predbežné zisťovanie, kam pozve len jedného či iba niektorých potenciálnych dedičov. Štandardne sa kontaktuje osoba, ktorá je teoreticky najlepšie informovaná o osobných, rodinných a majetkových pomeroch zosnulého. Samozrejme, notár sa nemôže spoliehať len na informácie získané na takomto predbežnom prešetrení, ale musí vykonávať vlastnú lustráciu na zistenie majetku, dlhov a prípadných dedičov. Tí môžu o rozdelení majetku uzavrieť dohodu dedičov.
3. Počty
Koľko pojednávaní treba?
Dedičských pojednávaní môže byť pokojne aj niekoľko. Na rozhodnutie o dedičstve musia mať dedičia dostatok času, nikto ich nemôže do ničoho tlačiť. Ak nedôjde k dohode, dedičstvo sa rozdelí podľa zákona. Následne notár vydá rozhodnutie o dedičstve, v ktorom určí, ako bude majetok rozdelený. Notár je pritom povinný v rámci pojednávania informovať dedičov o tom, aké všetky úkony vykonal. Ak však majú dedičia pocit, že daný notár nepostupoval správne, môžu sa obrátiť na súd, ktorý ho na túto úlohu poveril. Súd je následne povinný postup notára preskúmať.
4. Dedenie
Čo sa týka samotného dedenia, to je možné na základe závetu alebo zo zákona. Ktoré má prednosť?
Prednosť má dedenie zo závetu. Závetom môže poručiteľ odlišne od zákonnej dedičskej postupnosti určiť osoby, ktoré sa majú stať dedičmi, a určiť aj ich dedičský podiel. Takáto posledná vôľa je však obmedzená zákonom. Poručiteľ síce môže svojvoľne prerozdeliť svoj majetok pre prípad smrti, nesmie však vynechať takzvaných neopomenuteľných dedičov. Tými sú jeho potomkovia.
5. Podmienky
Aké musí spĺňať posledná vôľa?
Musí spĺňať všeobecné podmienky podľa ustanovení Občianskeho zákonníka. Musí byť urobená slobodne, určite a zrozumiteľne. Zriaďovateľ závetu musí byť na tento právny úkon spôsobilý a nesmie ho urobiť v duševnej poruche. Súčasne nesmie posledná vôľa svojím obsahom alebo účelom odporovať zákonu, obchádzať ho a ani sa priečiť dobrým mravom. Tiež musí byť zriadená vo forme, ktorú vyžaduje zákon.
6. Zákon
Pri dedení zo zákona rozdeľuje právna úprava dedičov do štyroch skupín. Čo platí?
Poradie skupín je záväzné. To znamená, že dedičia skupiny nasledujúcej sú povolaní dediť len za predpokladu, že nededia dedičia zo skupiny predchádzajúcej. V prvej skupine dedia poručiteľove deti a manžel, každý rovným dielom. Druhá skupina zahrňuje manžela, rodičov a osoby, ktoré žili s poručiteľom najmenej jeden rok pred jeho smrťou v spoločnej domácnosti a ktorí sa z tohto dôvodu starali o spoločnú domácnosť alebo boli odkázaní výživou na poručiteľa. Tretia skupina zahŕňa súrodencov poručiteľa a tých, ktorí žili s poručiteľom najmenej jeden rok pred jeho smrťou v spoločnej domácnosti a ktorí sa z toho dôvodu starali o spoločnú domácnosť alebo boli odkázaní výživou na poručiteľa. Ak niektorý zo súrodencov poručiteľa nededí, nadobúdajú jeho dedičský podiel rovnakým dielom jeho deti. Štvrtá skupina zahŕňa prarodičov poručiteľa, a ak nededí žiaden z nich, dedia rovnakým dielom ich deti. Dedičstvo, ktoré nenadobudne žiaden dedič, pripadá štátu ako odúmrť.
Odpovedá Ján Huňady, advokátska kancelária LEXANTE, s. r. o.
7. Špecifikum
Čo ak chcem svoj majetok odkázať jednej osobe a chcem vynechať niektorých členov rodiny? Je lepšie darovať ho za života alebo spísať závet?
Čo je lepšie, závisí aj od uhla pohľadu a priorít osoby, ktorá svoj majetok chce previesť. Ak sa sleduje ako priorita anonymita vôle previesť majetok, odporučili by sme závet. To znamená, že o takomto prevode nie je potrebné vopred informovať členov rodiny a ani nie je potrebná súčinnosť osoby, ktorá má taký majetok nadobudnúť. V prípade, ak anonymita takého prevodu nie je prioritou a nie je problém požiadať o súčinnosť toho, na koho sa má majetok previesť, tak vzhľadom na zložitosť procesu a nákladov sa nám javí, že jednoduchšie a v zásade aj o čosi lacnejšie riešenie je majetok darovať.
8. Odlišnosti
V čom sa tieto formy odkázania majetku líšia najviac?
Z hľadiska nákladov pri darovaní je v súčasnosti potrebné počítať s takzvanými iba prioritnými nákladmi najmä na strane darcu (príprava zmluvy, overenie podpisov, návrh na vklad v prípade nehnuteľnosti), zatiaľ čo pri závete je potrebné počítať okrem prioritných nákladov u notára na spísanie a uloženie závetu aj s následnými nákladmi po smrti, ktoré však zaťažujú už iba dediča v dedičskom konaní.
9. Odporúčania
Je lepšie spísať závet sám, alebo sa radšej poradiť s notárom?
Pri závete prioritne komunikujete s notárom – odporúčame spísanie závetu v úzkej súčinnosti s notárom a jeho zaregistrovanie do Notárskeho centrálneho registra závetov. Neodporučili by sme vlastnoručný závet, pretože ak je človek neznalý veci, hrozí, že bude neplatný. Prípadne sa taký vlastnoručný závet môže v budúcnosti stratiť, alebo ho môže niekto zničiť a nenaplnia sa tým jeho zamýšľané účinky.
10. Neopomenuteľnosť
Koho nemôžete z poslednej vôle vynechať?
Napriek možnosti svojvoľne previesť svoj majetok pre prípad smrti závetom nesmiete vynechať takzvaných neopomenuteľných dedičov. To znamená, že maloletý potomok musí dostať aspoň toľko, koľko mu patrí zo zákona, a plnoletý musí dostať aspoň polovicu toho, čo mu patrí zo zákona. Pokiaľ tomu závet odporuje, bude v tejto časti neplatný, ak nedošlo k vydedeniu. Týka sa to aj adoptovaných detí.
11. Zmena
Čo ak zmeníte názor po tom, čo už je závet spísaný?
V prípade vlastnoručného závetu ho poručiteľ môže kedykoľvek odvolať, respektíve zničiť. Jednoducho sa rozhodne, že spíše nový závet alebo že ho vôbec nezanechá a od nikoho nepotrebuje súhlas.
12. Forma
Akú formu má mať závet? Akým spôsobom sa dá spísať?
Z hľadiska formy závet môže byť vlastnoručný (takzvaný holografný), to znamená, že celý text musí byť vlastnou rukou napísaný a aj podpísaný. Dá sa spísať aj inak než vlastnou rukou (takzvaný alografný), to znamená pomocou technických prostriedkov, napríklad na počítači alebo za pomoci inej osoby, ktorá ho napíše podľa toho, čo jej nadiktujete, a tento musíte vlastnoručne podpísať. Tiež môže byť spísaný notárom vo forme notárskej zápisnice. Každý závet musí byť vlastnoručne podpísaný, pričom zaručený elektronický podpis (ZEP) nie je postačujúci. Vlastnoručný podpis však nie je nutné overovať notárom ani matrikou na mestskom či obecnom úrade, avšak z dôvodu istoty to odporúčame urobiť. V prípade závetu, ktorý poručiteľ nenapísal vlastnou rukou, musí vlastnou rukou podpísať a pred dvoma svedkami súčasne prítomnými výslovne prejaviť, že listina obsahuje jeho poslednú vôľu. Svedkovia sa musia na závet podpísať.
13. Neplatnosť
Za akých okolností môže byť závet neplatný?
Podľa Občianskeho zákonníka právny úkon sa musí urobiť slobodne a vážne, určite a zrozumiteľne, inak je neplatný. Okrem toho spoločné všeobecné požiadavky na platnosť závetu sú najmä: musí mať písomnú formu, musí byť spísaný slobodne a vážne, určito a zrozumiteľne. Bude neplatný v prípade, ak ho spísal ten, kto nemá spôsobilosť na právne úkony, prípadne ak mal v danom čase duševnú poruchu, ktorá spisujúcu osobu robila na tento úkon neschopnou. Musí obsahovať presné uvedenie dňa, mesiaca a roku, keď bol tento závet podpísaný, ak poručiteľ nevie čítať alebo písať, vyžaduje sa súčasná prítomnosť až troch svedkov. Vyžaduje sa prítomnosť a identifikácia pisateľa závetu, ktorý ho spíše, ako aj prítomnosť a identifikácia predčitateľa, ktorý ho nahlas prečíta. Pisateľom a predčitateľom závetu nemôže byť tá istá osoba (to znamená, že musí ísť o dve osoby).
Odpovedá Milan Ficek, advokátska kancelária Ficek & Partners
14. Časť
Môže starý otec časť bezpodielového vlastníctva, teda polovicu rodinného domu, darovať alebo odkázať v závete iba jednému z viacerých vnukov?
Závet spísať môže, ale v tomto prípade bude v tejto časti neplatný v zmysle Občianskeho zákonníka: „Maloletým potomkom sa musí dostať aspoň toľko, koľko robí ich dedičský podiel zo zákona, a plnoletým potomkom aspoň toľko, koľko robí jedna polovica ich dedičského podielu zo zákona. Pokiaľ tomu závet odporuje, je v tejto časti neplatný, ak nedošlo k vydedeniu uvedených potomkov.“ Ako vyplýva z uvedeného, jeho deťom sa v zmysle Občianskeho zákonníka musí dostať minimálne jedna polovica ich zákonného podielu na dedičstve. Ak by spísal závet výlučne v prospech jedného vnuka, bol by neplatný. Možnosťou na jeho strane, spolu s jeho manželkou, keďže ide o dom v bezpodielovom spoluvlastníctve, je darovať vnukovi jednu polovicu domu ešte za života a následne v prípade úmrtia predmetom dedenia bude len jedna štvrtina domu. Súhlas detí ako potomkov na darovanie podielu na dome nepotrebuje. Otázkou tiež je, či vnuk nie je maloletý, v tomto prípade na darovanie podielu na dome jemu by potreboval súhlas súdu.
15. Podiel
Čo ak niekto zdedil podiel z bytu po rodičoch a chce sa ho zriecť v prospech brata v závete?
Spoluvlastnícky podiel sa dá odkázať závetom bratovi. Riešením je tiež, aby sa predmetný podiel previedol na brata darovacou zmluvou už teraz s doživotným právom bývania a užívania predmetného bytu. Následne predmetný podiel na byte nebude predmetom dedenia.
16. Výnimka
Čo ak osoba nemá dedičov v prvej skupine zákonných dedičov, môže závetom odkázať majetok komukoľvek?
Ak osoba nemá potomkov, či už vlastných alebo osvojených, a nemá ani manžela, môže svoj majetok pre prípad úmrtia odkázať závetom komukoľvek. Súhlas zákonných dedičov v akejkoľvek skupine nepotrebuje. Je samozrejmé, že môže v závete určiť aj ďalšie osoby, v prípade, že by sa závetný dedič nedožil úmrtia poručiteľa.
17. Zahraničie
Čo ak chce závet spísať občan Slovenska žijúci v zahraničí, ale z nejakého dôvodu sem nemôže pricestovať?
Máte niekoľko možností. Ideálne by bolo navštíviť notára na Slovensku a vypracovať závet ako notársku zápisnicu. Keďže to nie je momentálne možné, môžete sa obrátiť na slovenský konzulát v krajine, v ktorej pôsobíte. Konzul môže vykonať úkony notárskej zápisnice. Možnosťou je aj vlastnoručný závet. Tento typ závetu môžete vypracovať sami bez svedkov. Musí byť celý napísaný vlastnoručne, podpísaný a dátumovaný. Je dôležité, aby ste jasne uviedli svoje úmysly ohľadne dedenia a identifikovali dedičov. Táto forma je právne platná, ale môže byť náchylnejšia na spory. Závet u notára v krajine pôsobenia: Ak je to pre vás praktickejšie, môžete závet vypracovať aj u notára v zahraničí. V takom prípade sa však odporúča konzultácia s právnikom, aby ste sa uistili, že závet bude platný aj podľa slovenských právnych predpisov, najmä pokiaľ ide o majetok na Slovensku.
18. Hypotéka
Je možné napísať závet, ak mám na nehnuteľnosti stále hypotéku?
Hypotéka predstavuje záväzok. Existencia záväzku, respektíve záväzkov však neznamená, že nemôžete vyhotoviť závet. Predmetom dedenia sú aj aktíva a aj pasíva poručiteľa, pričom platí, že dedič zodpovedá za dlhy poručiteľa len do výšky ceny nadobudnutého dedičstva. Závet vyhotoviť, samozrejme, môžete, pričom odporúčam vyhotoviť ho formou notárskej zápisnice, aby bol vyhotovený správne.
Odpovedá Barbora Lipanová, PREMIUM Poisťovňa
19. Poistenie
Netreba zabúdať ani na poistenie bytu či domu. Aké informácie by mala dostať poisťovňa pri zmene vlastníka nehnuteľnosti?
Predaj, kúpa, ale aj dedenie nehnuteľnosti sú spojené s množstvom povinností. Okrem štandardných zápisov ohľadne stavu energií, zápisu v katastri nehnuteľností či ohlasovacích povinností na platenie koncesionárskych poplatkov či komunálneho odpadu sa niekoľko ohlasovacích povinností týka aj poisťovne. Kontaktovať poisťovňu je namieste aj v prípade dedenia. Samozrejme, v prípade, ak je predmetná nehnuteľnosť poistená. V prípade zdedenej nehnuteľnosti dochádza k zmene poistníka, čiže majiteľa zdedenej nehnuteľnosti, ktorý bol uvedený v pôvodnej poistnej zmluve. Ak ste si mysleli, že keď po ukončení dedičského konania budete len pokračovať s úhradami poistného dohodnutého v pôvodnej zmluve a poisťovňa vám vyplatí pri škodovej udalosti poistné plnenie, mýlite sa. Aj keď mohlo ísť napríklad o vášho zosnulého rodiča, zmenu majiteľa nehnuteľnosti treba nahlasovať aj do poisťovne. Ak zomrie poistník, vstupuje do jeho práv a povinností dedič poistených vecí na základe právoplatného rozhodnutia súdu. Je nevyhnutné, aby nám nový vlastník oznámil túto skutočnosť.
20. Nahlásenie
Čiže aj ak niekto predáva zdedenú nehnuteľnosť, zmenu vlastníka má nahlásiť poisťovni.
Poistná zmluva pri predaji nehnuteľnosti automaticky zaniká. Ak predávate poistenú nehnuteľnosť, byt alebo dom, aj napriek tomu informujte o predaji vašu poisťovňu. Tá totiž na úplné zrušenie poistnej zmluvy potrebuje listiny potvrdzujúce zmenu vlastníka. Aby poisťovňa poistnú zmluvu zrušila, je dôležité, aby dostala podnet od klienta. Klient musí požiadať o zrušenie poistnej zmluvy vrátane informácie preukazujúcej zmenu vlastníctva, napríklad list vlastníctva, alebo rozhodnutia katastra nehnuteľností.