Primárnym cieľom investícií našich klientov je služba riadeného portfólia. Aktívne riadené portfólio predstavuje v ponuke privátneho bankovníctva absolútnu špičku. Klient si banku prenajíma a dáva mandát na to, aby banka nakupovala a predávala jeho pozície s ohľadom na vývoj na finančných trhoch.
Táto služba je daná celkovou filozofiou Privatbanky, ktorá je primárne zameraná na dlhodobú správu voľných finančných zdrojov klientov. Tie pochádzajú z celoživotných úspor, predajov spoločností, resp. iného majetku. Banka v týchto prípadoch svojim klientom odporúča mimoriadne obozretný prístup zameraný primárne na ochranu a zveľadenie týchto zdrojov. Vychádza z predpokladu, že tieto financie boli nadobudnuté dlhodobo a strata spôsobená neuvážlivým investovaním by mohla byť nezvratná.
S ohľadom na uvedené, v našich portfóliách dominujú dlhopisové investície vrátane takých, prostredníctvom ktorých naši klienti môžu participovať na projektoch investičnej skupiny Penta. Následne sú portfóliá doplnené aj o dynamické zložky, primárne z verejne obchodovaných certifikátov a ETF fondov svetových správcov. Privatbanka od začiatku svojho pôsobenia preferuje takzvanú otvorenú architektúru – zloženie portfólia je obmedzené výlučne klientovou stratégiou. Tú si definuje každý náš privátny klient sám, každé portfólio je teda skutočne ušité na mieru, podľa jeho cieľov a očakávaní.
Portfóliá obsahujú aj cenné papiere, ktoré banka používa aj v rámci správy svojich aktív. Ako je však uvedené, aktuálne zloženie portfólia je závislé výlučne od konkrétneho klienta a jeho želaní.
Najčastejšie zloženie portfólia
- zo štátnych a z komunálnych dlhopisov
- z korporátnych dlhopisov popredných svetových spoločností
- z dlhopisov skupiny Penta
- z diskontných a bonusových certifikátov
- z ETF fondov zameraných na akcie dlhodobo ponúkajúce dividendy, z ETF investujúcich do high yeld dlhopisov a podobne